Département patrimoine & finance


Puisque la vie est parsemée d’imprévus et d’opportunités, le cabinet Gacon et Associés met à votre disposition un panel de services complet, destiné à vous assister dans tous les moments clés de votre vie. Que ce soit pour vous apporter une sécurité à l’occasion d’un emprunt ou pour préparer votre départ en retraite, nous sommes en mesure de proposer une solution adaptée à tous moments, dans votre vie.
 
 Epargne et assurance vie :
 
 Notre vocation est de vous guider et vous accompagner dans le développement de votre patrimoine. en collaboration avec un réseau de compagnies spécialisées dans l’assurance vie, nous vous proposons une stratégie personnalisée qui répondra durablement à l’ensemble de vos objectifs.
 
 Assurance de prêts :

 
 Parce qu’il est indispensable de couvrir de manière efficace ses emprunts et à moindre coût, notre cabinet travaille avec les meilleures compagnies spécialisées dans l’assurance de prêt. Qu’il s’agisse d’une assurance de prêt immobilier, prêt à la consommation ou d’un investissement, nous pouvons vous faire bénéficier des contrats les plus proches de vos besoins.
 
 Retraite :
 
 Le départ en retraite annonce un tournant, et même un nouveau départ, dans la vie de chacun. Et pour cette raison, il est important de pouvoir aborder cette nouvelle vie avec sérénité. Pour ceci, quelques démarches parfois méconnues sont à effectuer :
 
  Régularisez votre relevé de carrière, qui indique les périodes durant lesquelles vous avez cotisé et les trimestres que vous avez validés. Vous pouvez obtenir ce relevé lorsque les caisses de retraite vous contactent pour régulariser votre situation mais également en en faisant la demande par courrier auprès de votre caisse de retraite ou via Internet en vous connectant sur le site www.retraite.cnav.fr.
 
  Faites une estimation de la pension de retraite que vous percevrez. Cette estimation peut se faire auprès d’un point d’accueil du régime général ou grâce à des simulateurs développé par les régimes de retraite obligatoire et mis en ligne sur le site Internet : www.marel.fr. Notez toutefois que si cette simulation peut se faire à tout moment, elle n’est vraiment utile et précise que quelques années avant le départ en retraite (à partir de 55 ans).
 
  Environ 6 mois avant le départ en retraite, il faut retirer un formulaire de demande de retraite personnelle. Ce formulaire est disponible auprès des points d’accueil retraite et sur le site Internet www.retraite.cnav.fr. Pour les personnes dépendant du régime général des salariés, du régime agricole ou du régime des artisans et commerçants, une simple demande est suffisante. Néanmoins, les fonctionnaires doivent faire une demande auprès de l’administration dont ils dépendent et les professions libérales et les régimes spéciaux doivent s’adresser à la caisse à laquelle ils cotisaient pour pouvoir obtenir ce formulaire.
 
  Pensez à effectuer votre demande quelques mois avant la fin de votre activité, afin de toucher votre pension dès votre départ en retraite (au moins 4 mois avant votre départ en retraite). Cette demande doit s’effectuer auprès de votre dernière caisse de retraite qui s’occupera alors d’effectuer toutes les démarches nécessaires si vous avez cotisé auprès de plusieurs régimes. Une demande Internet est également possible sur le site www.retraite.cnav.fr, dans le cas ou vous n’avez jamais cotisé qu’au régime général et s’il ne s’agit pas d’un départ anticipé.
 
 Mais la retraite doit se préparer en amont et grâce à des plans d’épargnes adaptés notamment.

 
 Pour toutes ces raisons, nous mettons nos compétences à votre service. N’hésitez pas à nous demander un devis.